KYC (Know Your Customer), eli asiakkaan tunteminen, on merkittävä tekijä toimivan ja turvallisen asiakassuhteen rakentamiseen. Coinmotion Oy on lain nojalla velvoitettu tuntemaan asiakkaansa.
Asiakas käy läpi KYC-prosessin asiakassuhteen alussa. Tilanne tarkistetaan vuosittain KYC-lomakkeella, jotta tiedot pysyvät ajantasaisina.
KYC-lomakkeen tarkoitus
- Varmistaa asiakkaan henkilötiedot
- Hankkia riittävästi tietoa asiakkaan toiminnasta ja liiketoiminnan laajuudesta
- Ymmärtää asiakkaan lähtökohdat palvelun tai tuotteen käyttämiselle
- Lakisääteinen riskiarviointi
Lomakkeen tarkoituksena on auttaa Coinmotion Oy:tä tuntemaan asiakkaansa lakisääteisten velvoitteiden mukaisesti. Asiakkaan tuntemisvelvollisuus koskee lähes kaikkia pankki- ja rahoitusalan toimijoita, mikä tekee siitä hyvin rutiininomaisen toimenpiteen. Jos kohtaat ongelmia KYC-lomakkeen täyttämisessä tai sinulla on muita siihen liittyviä kysymyksiä, ota yhteyttä asiakaspalveluumme.
Miksi keräämme KYC tietoja?
Coinmotion kerää KYC-tietoja täyttääkseen AML (rahanpesun estämistä koskevan) -lainsäädännön tuomat velvoitteet asiakkaan tuntemisesta. Lakisääteisten velvotteiden mukaisesti Coinmotion Oy:n on myös tunnistettava asiakkaidensa varojen alkuperä. Coinmotion Oy:n palveluiden käyttöoikeuksien saamisen edellytyksenä on kyseisten yllä mainittujen tarkistusten asianmukainen suorittaminen. Asiakkaan on täytettävä KYC-lomake kerran vuodessa. Asiakas saa lomakkeen automaattisesti täytettäväksi Coinmotionissa tietojen päivittämistä varten.
Täyttämällä ja palauttamalla KYC-lomakkeen Coinmotion Oy:lle vahvistat, että kaikki lomakkeella antamasi tieto sekä lomakkeen yhteydessä toimittamasi dokumentaatio on aitoa, täydellistä, oikeellista ja virheetöntä, eikä mitään olennaista tietoa ole jätetty kertomatta tai toimittamatta. Coinmotion Oy pidättää oikeuden pyytää lisäasiakirjoja KYC-tietoihin liittyen.