AML – Bekämpning av penningtvätt

AML-reglering (Anti-Money Laundering, bekämpning av penningtvätt) berör Coinmotion på samma sätt som andra aktörer inom finanssektorn och påverkar således även kundrelationen under dess gång.

I enlighet med kraven måste Coinmotion Oy samla in nödvändiga kunduppgifter och identifiera källan till kundens investerade medel. Att följa AML-regelverk (Anti-Money Laundering) skapar en säkrare och mer pålitlig affärsmiljö för alla aktörer.

Vad betyder AML?

AML står för bekämpning av penningtvätt. Det omfattar lagar, regler och procedurer som är utformade för att förhindra att illegala inkomster integreras i det lagliga ekonomiska systemet. I Finland styrs verksamheten av den finska penningtvättslagen, eller mer specifikt Lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism.

Penningtvättslagen ålägger näringsidkare inom vissa sektorer att utarbeta en riskbedömning av de missbruksrisker som är kopplade till deras verksamhet och att identifiera och känna sina kunder. Denna skyldighet berör till exempel banker, försäkringsbolag, finans- och investeringstjänster samt juridiska tjänster. Lagen tillämpas också på leverantörer av virtuella valutaväxlingstjänster.

De som omfattas av regleringen måste med sina åtgärder och praxis försöka förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Dessa aktörer har också en skyldighet att rapportera misstänkta transaktioner till Centralkriminalpolisens enhet för utredning av penningtvätt. I Finland övervakas efterlevnaden av lagen av Finansinspektionen. Om någon aktör försummar sina AML-skyldigheter enligt lagen, kan Finansinspektionen förbjuda den aktörens verksamhet och utfärda ett vite.

Om du vill kan du studera Finlands penningtvättslag närmare på Finlex-webbplatsen. Detta är en webbplats ägd av Justitieministeriet för publicering av juridiskt material:

Lag om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism

KYC (Know Your Customer), alltså kundkännedom, är en viktig faktor i arbetet för att bekämpa ekonomisk brottslighet och penningtvätt. Coinmotion Oy är enligt lag skyldig att känna sina kunder. Kundkännedomsuppgifter och andra personuppgifter kan användas för att förhindra, avslöja och utreda penningtvätt och finansiering av terrorism. Uppgifterna kan också användas för att möjliggöra utredningar av penningtvätt och de brott genom vilka de tillgångar eller brottsvinster som tvättas eller finansierar terrorism har erhållits. Kundkännedomsuppgifter eller andra personuppgifter som endast har erhållits för att förhindra och avslöja penningtvätt eller finansiering av terrorism användas inte och får inte användas för andra ändamål.

Kunden genomgår KYC-processen i början av kundrelationen, och situationen bedöms årligen med hjälp av KYC-formuläret. Du kan läsa mer om ämnet i vår artikel: Vad är KYC-formuläret?

Syftet med AML-reglering?

1. Bekämpning av brottslighet: Förhindra brottslingars möjligheter att tvätta sina olagliga intäkter. Motverka finansiering av terrorism.
   
   
2. Skydd av finanssystemet: Säkerställa finansinstitutens och det ekonomiska systemets funktion och pålitlighet. AML-åtgärder hjälper till att upprätthålla pålitlighet och stabilitet på finansmarknaderna.
   
   
3. Lagstadgade skyldigheter: Följa internationella och nationella regler rörande förhindrande av penningtvätt. Underlåtenhet att följa reglerna kan leda till betydande juridiska konsekvenser för både företag och privatpersoner.
   
   
4. Företagets rykte och trovärdighet: Stärka företagets rykte och skapa en regleringsenlig och säker tjänsteupplägg för kunderna.

AML-anmälningsskyldighet

AML-anmälningsskyldighet innebär att aktörer som omfattas av reglering har en lagstadgad skyldighet att känna sina kunder och rapportera misstänkta transaktioner eller valutatransfers till myndigheterna. I Finland styrs denna verksamhet av den finska penningtvättslagen. Känn din kund (KYC) samt övervakning relaterad till penningtvättslagen är noggrant reglerat i Finland, och Coinmotion samarbetar nära med myndigheterna.