Vad innebär utredning av medlens ursprung?

Varför utreder vi medlens ursprung? 

Coinmotion Oy är enligt lag skyldig att känna sina kunder (KYC – Know Your Customer). Kunden genomgår KYC-processen när kundrelationen inleds, och situationen utvärderas årligen med hjälp av ett kompletterande KYC-formulär. Förutom det kundinformationsformulär som fylls i med ett års mellanrum är vi skyldiga att vid behov fråga efter ytterligare information om medlens ursprung.

Enligt våra användarvillkor följer vi AML-lagstiftningen, tillämpar omfattande rutiner för kundidentifiering och kräver även omfattande information från våra användare. Vi förstår att det kan ta lite tid att tillhandahålla de begärda dokumenten, men enligt lag måste vi ha tillräcklig och uppdaterad information om bland annat våra kunders verksamhet och medlens ursprung.

Vad behöver jag göra?

Vi begär en utredning av medlens ursprung via ett internt meddelande från Coinmotion. Om du har fått ett sådant meddelande, ber vi dig att besvara de frågor om medlens ursprung som ställs i meddelandet och att tillhandahålla de nödvändiga dokumenten. Observera att utredningen ska klargöra var medlen ursprungligen kommer ifrån. Du hittar en lista över dokument för olika inkomstkällor i följande artiklar:

• Ursprung för eurotillgångar
• Ursprung för kryptovalutatillgångar

Vänligen notera att vi dessvärre inte kan hantera stora mängder skärmdumpar.

Varför måste medlens ursprung utredas?

Enligt lag är vi skyldiga att begära en utredning av medlens ursprung. Om du inte kan tillhandahålla en sådan utredning, vänligen kontakta vår kundtjänst direkt via Coinmotions interna meddelandekanal.

Vad är det minsta belopp som kräver en utredning av medlens ursprung?

Vi kan tyvärr inte dela med oss av de interna processer som används för utredning av medlens ursprung, eftersom denna information skulle kunna användas för att undvika en sådan utredning.

Behöver jag tillhandahålla en utredning av medlens ursprung om jag har köpt kryptovaluta från Coinmotion, inte genomför några andra transaktioner och bara vill ta ut försäljningsvinster?

Nej, det behöver du inte. Utredningen av medlens ursprung gäller bara de insättningar du gör till Coinmotion. Om du tjänar försäljningsvinster från Coinmotion behöver du inte tillhandahålla en utredning av medlens ursprung för dessa vinster.

Kan jag göra ett klagomål om hanteringen av utredningen av medlens ursprung?

Vi strävar alltid efter att ge dig bästa möjliga hjälp vid utredning av medlens ursprung. Om du ändå vill lämna ett klagomål kan du göra det skriftligen genom att kontakta vår kundtjänst.