Miksi selvitämme varojen alkuperän?
Coinmotion Oy on lain nojalla velvoitettu Tuntemaan Asiakkaansa. Asiakas käy Tunne Asiakkaasi (KYC)-prosessin läpi asiakassuhteen alkaessa, sekä tilanne kartoitetaan vuosittain täydennettävän KYC-lomakkeen avulla. Vuoden väliajoin täytettävän asiakastietolomakkeen lisäksi olemme velvoitettuja tiedustelemaan tarvittaessa lisätietoja varojen alkuperää koskien.
Käyttöehtojemme mukaisesti noudatamme AML-lainsäädäntöä, sovellamme kattavia käytäntöjä liittyen asiakkaamme tunnistamiseen ja vaadimme käyttäjiltämme myös kattavia tietoja. Ymmärrämme, että pyydettyjen dokumenttien toimittaminen vie hieman aikaa, mutta lain nojalla meillä tulee olla riittävät ja ajantasaiset tiedot muun muassa asiakkaidemme toiminnasta ja varojen alkuperästä.
Mitä minun täytyy tehdä?
Pyydämme selvitystä varojen alkuperästä Coinmotionin sisäisellä viestillä. Jos olet saanut tällaisen viestin, pyydämme sinua vastaamaan viestissä esittämiimme kysymyksiin varojen alkuperää koskien sekä toimittamaan tarvittavat dokumentit. Huomaathan, että selvityksestä tulee käydä ilmi mistä varat on saatu alun perin. Löydät listan dokumenteista eri tulonlähteille seuraavista artikkeleista:
Miksi varojen alkuperä tulee selvittää?
Lain mukaan meidän on pyydettävä selvitystä varojen alkuperästä. Mikäli et pysty toimittamaan selvitystä varojen alkuperästä, ota yhteyttä suoraan asiakaspalveluumme Coinmotionin sisäisen viestikanavan kautta.
Mikä on vähimmäismäärä, jonka ylittyessä pyydetään selvitys varojen alkuperästä?
Emme voi jakaa varojen alkuperän selvittämiseen käytettyjä sisäisiä prosesseja, sillä tätä tietoa voitaisiin käyttää varojen alkuperäselvityksen välttämiseksi.
Pitääkö minun toimittaa selvitys varojen alkuperästä, jos olen ostanut kryptovaluuttaa Coinmotionista, en suorita muita tapahtumia ja haluan vain nostaa myyntivoittoja?
Ei tarvitse. Varojen alkuperäselvitys koskee vain Coinmotioniin tekemiäsi talletuksia. Jos ansaitset myyntivoittoja Coinmotionista, sinun ei tarvitse toimittaa selvitystä varojen alkuperästä näistä voitoista.
Voinko tehdä valituksen varojen alkuperäselvitystä koskevasta käsittelystä?
Pyrimme aina tarjoamaan sinulle parasta mahdollista apua varojen alkuperän selvittämisessä. Jos kuitenkin haluat tehdä valituksen, voit tehdä sen kirjallisesti olemalla yhteydessä asiakaspalveluumme.
Mitä voin tehdä, jos kaupankäyntiin käyttämääni palvelua ei enää ole?
Jos et pysty toimittamaan yllä mainittuja varoja koskevia dokumentteja esimerkiksi siksi, että kaupankäyntiin käyttämäsi palvelu ei ole enää toiminnassa, voit lähettää meille seuraavat tiedot. Tarkistamme, voidaanko niitä käyttää selvityksessä:
- Palvelun nimi
- Lompakon osoitteet ja transaction ID:t (TXID)
- Ostettujen, myytyjen ja vaihdettujen kolikoiden, tokenien, omaisuuden ja fiat-valuuttojen nimi ja määrä
- Käytettiinkö tätä palvelua myös Fiat Gatewayna vai pelkästään kryptovaluuttojen vaihdantaan?
- Muut tiedot, esim.:
- Sähköpostit (esim. osto-, myynti- ja kaupanvahvistus sähköpostit)
- Tapahtumahistoriat (kuvakaappauksina tai tiedostoina)
- Todiste fiat-talletuksista (esim. tiliotteet)