Mitä tarkoittaa varojen alkuperäselvitys?

Miksi selvitämme varojen alkuperän? 

Coinmotion Oy on lain nojalla velvoitettu Tuntemaan Asiakkaansa. Asiakas käy Tunne Asiakkaasi (KYC)-prosessin läpi asiakassuhteen alkaessa, sekä tilanne kartoitetaan vuosittain täydennettävän KYC-lomakkeen avulla. Vuoden väliajoin täytettävän asiakastietolomakkeen lisäksi olemme velvoitettuja tiedustelemaan tarvittaessa lisätietoja varojen alkuperää koskien. 

Käyttöehtojemme mukaisesti noudatamme AML-lainsäädäntöä, sovellamme kattavia käytäntöjä liittyen asiakkaamme tunnistamiseen ja vaadimme käyttäjiltämme myös kattavia tietoja. Ymmärrämme, että pyydettyjen dokumenttien toimittaminen vie hieman aikaa, mutta lain nojalla meillä tulee olla riittävät ja ajantasaiset tiedot muun muassa asiakkaidemme toiminnasta ja varojen alkuperästä. 

Mitä minun täytyy tehdä?

Pyydämme selvitystä varojen alkuperästä Coinmotionin sisäisellä viestillä. Jos olet saanut tällaisen viestin, pyydämme sinua vastaamaan viestissä esittämiimme kysymyksiin varojen alkuperää koskien sekä toimittamaan tarvittavat dokumentit. Huomaathan, että selvityksestä tulee käydä ilmi mistä varat on saatu alun perin. Löydät listan dokumenteista eri tulolähteille seuraavista artikkeleista:

• Eurovarojen alkuperä
• Kryptovaluuttavarojen alkuperä

Otathan huomioon, ettemme valitettavasti voi käsitellä suuria määriä kuvakaappauksia.

1. Laadi kirjallinen selvitys:

   • Kirjoita vapaamuotoinen selitys, jossa kuvaat, mistä Coinmotioniin tallettamasi varat ovat peräisin. Ole mahdollisimman tarkka ja yksityiskohtainen.

2. Perehdy tarvittaviin dokumentteihin:

   • Tutustu luetteloon hyväksyttävistä dokumenteista, jotka vahvistavat kirjallisen selvityksesi tiedot. Löydät tämän luettelon yläpuolella olevista linkeistä.

3. Kerää tarvittavat dokumentit:

   • Hanki kirjalliseen selvitykseesi sopivat todisteet, kuten palkkatodistukset, kauppakirjat tai muut asiaankuuluvat asiakirjat, jotka vahvistavat varojen alkuperän.

4. Lähetä selvitys ja dokumentit:

   • Toimita sekä laatimasi kirjallinen selvitys että keräämäsi todisteasiakirjat Coinmotionin asiakaspalveluun. Lähetä ne Coinmotionin sisäisen viestintäjärjestelmän kautta varmistaaksesi tiedonsiirron turvallisuuden.

Miksi varojen alkuperä tulee selvittää?

Lain mukaan meidän on pyydettävä selvitystä varojen alkuperästä. Mikäli et pysty toimittamaan selvitystä varojen alkuperästä, ota yhteyttä suoraan asiakaspalveluumme Coinmotionin sisäisen viestikanavan kautta.

Mikä on vähimmäismäärä, jonka ylittyessä pyydetään selvitys varojen alkuperästä?

Emme voi jakaa varojen alkuperän selvittämiseen käytettyjä sisäisiä prosesseja, sillä tätä tietoa voitaisiin käyttää varojen alkuperäselvityksen välttämiseksi.

Pitääkö minun toimittaa selvitys varojen alkuperästä, jos olen ostanut kryptovaluuttaa Coinmotionista, en suorita muita tapahtumia ja haluan vain nostaa myyntivoittoja? 

Ei tarvitse. Varojen alkuperäselvitys koskee vain Coinmotioniin tekemiäsi talletuksia. Jos ansaitset myyntivoittoja Coinmotionista, sinun ei tarvitse toimittaa selvitystä varojen alkuperästä näistä voitoista.

Voinko tehdä valituksen varojen alkuperäselvitystä koskevasta käsittelystä? 

Pyrimme aina tarjoamaan sinulle parasta mahdollista apua varojen alkuperän selvittämisessä. Jos kuitenkin haluat tehdä valituksen, voit tehdä sen kirjallisesti olemalla yhteydessä asiakaspalveluumme.