Opi tunnistamaan yleisimmät huijaukset ja tee kryptovaluuttasiirtoja turvallisesti
Jos epäilet huijausta, voit aina olla asiakaspalveluumme yhteydessä tilanteeseen liittyen. Annamme mielellämme näkemyksemme siitä, onko kyse huijauksesta vaiko aidosta palvelusta. Tahdomme luoda turvallisen ympäristön kryptovaluuttoihin sijoittamiselle.
Erilaiset verkkohuijaukset ovat yleistyneet viimeaikoina valitettavan paljon. Vähäinen tietämys kryptovaluutoista, sekä nopeat ja peruuttamattomat kryptovaluuttasiirrot houkuttelevat huijareita käyttämään rahasiirroissa kryptovaluuttoja.
Olemme listanneet tähän artikkeliin joitakin perusohjeita, joiden avulla voit erottaa hyvämaineisen palveluntarjoajan huijauksesta, sekä esimerkkejä tyypillisistä huijauksista. Tunnistamalla eri huijaustyyppejä ja epärehellisten palvelujen merkkejä, osaat kiertää mahdolliset huijaukset kaukaa.
Seuraavat merkit viittaavat todennäköisesti huijaukseen
- Palvelu lupaa varmoja ja tyypillisesti nopeita tuottoja
- Sinun väitetään omistavan kryptoja jossain palvelussa ja niiden lunastamiseksi pyydetään käsittelymaksu, joka on usein 250–1000 euroa
- Rahasiirroilla on kiire tai suhteettoman tiukka aikataulu
- Palveluntarjoajan nimellä ei löydy taustatietoja yrityksestä yrityshakupalveluista tai Googlesta
- Palvelusta puuttuu käyttöehdot ja palveluntarjoajan yhteystiedot
- Yhteydenotto tapahtuu sosiaalisessa mediassa
-
Huom! Coinmotion ei koskaan ota asiakkaisiin yhteyttä tekstiviesteillä tai sosiaalisessa mediassa (esim. Telegram, WhatsApp, Facebook), emmekä keskustele omaisuuteen liittyvistä asioista muuten kuin Coinmotion-tilin sisällä
-
Aidon sijoituspalveluntarjoajan merkkejä
- Palvelusta löytyy asiakaspalvelun tiedot yhteydenottoja varten
- Yrityksen tiedot löytyvät julkisista yritysrekistereistä
- Palvelun sivuilta löytyvät palvelun käyttöehdot ja tiedot asiakastietojen käsittelystä
- Palvelusta löytyy aitoja asiakaskokemuksia googlaamalla sitä palvelun nimellä
Olemme listanneet alle seitsemän eri esimerkkiä tyypillisistä virtuaalivaluuttahuijauksista. Huijauksia on lukemattomia erilaisia ja huijarit kehittävät jatkuvasti uusia keinoja uhriensa varojen saamiseksi.
Kryptohuijauksissa kuitenkin hyvin usein toistuvat samat, jo aikaisemmin listatut ominaisuudet ja piirteet, jotka tunnistamalla virtuaalivaluuttahuijauksen voi jo erottaa heti kättelyssä, tai vähintäänkin suhtautua aiheeseen skeptisesti ja ymmärtää tutkia huijausta tarkemmin.
Esimerkkejä tyypillisistä huijauksista
Huijaukset Coinmotionin nimissä
On mahdollista, että huijarit esiintyvät hyvämaineisina palveluntarjoajina, kuten Coinmotionina, ja lähestyvät ihmisiä sosiaalisen median tai viestisovellusten, kuten WhatsAppin tai Telegramin kautta.
Valitettavasti olemme havainneet tapauksia, joissa Coinmotionin työntekijöinä esiintyvät huijarit ovat lähestyneet asiakkaitamme pikaviestisovelluksilla, ja esimerkiksi ohjeistaneet asiakkaita lähettämään virtuaalivaluuttoja huijareiden henkilökohtaisille kryptolompakoihin mm. verojen maksamiseksi tai tekaistuihin Coinmotion-tilin varojen käsiksi pääsemiseen.
Lisäksi olemme havainneet huijareiden luomia tekaistuja Coinmotion-profiileja Facebookissa, jossa väiteitään Coinmotionin asiakkaiden voittaneen ilmaisia bitcoineja ja vastineeksi pyytävät maksua, käyttäjätunnuksia tai asiakkaan henkilökohtaisia tietoja. Kierräthän tällaiset ilmoitukset kaukaa.
Coinmotion ei missään tilanteessa ota yhteyttä asiakkaisiinsa tekstiviestien, viestisovellusten, kuten Telegramin tai WhatsAppin, tai sosiaalisen median kautta. Keskustelemme omaisuuteen liittyvistä asioista ainoastaan Coinmotion-tilin kautta.
Kaikki Coinmotionin sähköpostiosoitteet loppuvat päätteeseen @coinmotion.com.
Sijoitushuijaukset
Sijoitushuijauksia tuottavat huijarit löytävät uhrinsa eri tavoilla. Tyypillinen tapa on lähestyä uhreja erilaisia sosiaalisen median viestikanavissa, kuten Facebook Messengerissä, WhatsAppissa tai Telegramissa esiintymällä sijoitusneuvojana, jolla on tarjota tuotteliaita sijoituskohteita tai -neuvoja kohteilleen. Sijoitushuijaukseen voi myös törmätä esimerkiksi tekaistun uutisen, mainoksen tai selaimen suositusten kautta esiin nousevan verkkosivun kautta.
Huijarit pyrkivät herättämään kohteensa kiinnostuksen ja saamaan heidän luottamuksensa kertomalla tarjoamansa palvelun potentiaalisista tuotoista, matalasta riskistä sekä aikaisemmista onnistumisistaan.
Huijarit voivat demonstroida suuria voittoja esimerkiksi lähettämällä tekaistuja näyttökuvia portfolionäkymästä mittavalla virtuaalivaluuttasaldolla tai jakamalla uhrilleen esimerkiksi virtuaalivaluuttalompakon vastaanottavan osoitteen, jolla lompakon varoja pääsee tarkastelemaan, muttei siirtämään itselleen.
Saatuaan luottamuksen huijarit pyytävät uhriaan lähettämään virtuaalivaluuttoja kryptolompakoihinsa, jotka he aikovat "sijoittaa" uhrin puolesta. Usein huijarit väittävät uhrin alkuperäisen sijoituksen tuottaneen mittavia voittoja, jonka jälkeen huijarit pyrkivät saamaan uhriaan sijoittamaan lisää. Saatuaan tarpeeksi varoja "sijoitusneuvojat" katoavat virtuaalivaluuttojen kanssa, eikä uhri enää näe rahojaan.
Kryptolompakon aktivointimaksut
Toinen tyypillinen huijaustyyppi on erilaiset kryptomaksut, joiden huijarit väittävät olevan välttämättömiä, jotta asiakas pääsee käsiksi omistamiinsa virtuaalivaluuttoihin. Huijarit usein lähestyvät asiakkaita eri viestikanavia pitkin ja esittäytyvät palveluntarjoajina, joiden hallussa on mittava määrä uhrin virtuaalivaluuttaa.
Huijarit voivat antaa monta eri syytä maksun tarpeellisuudelle, jotta tilin varoihin pääsee käsiksi. Yleisiä huijareiden käyttämiä syitä ovat olleet mm. virtuaalivaluuttasiirron siirtomaksun kattaminen, kryptoista syntyneen voiton verojen maksaminen, rahanpesuepäilyn selvittäminen maksulla tai aktivointimaksun suorittaminen tilin avaamiseksi.
Syitä on monia. On tärkeää muistaa, että mikään rehellinen virtuaalivaluuttapalveluntarjoaja ei pyydä sinulta erillistä maksua sinun päästämiseksi virtuaalivaluuttoihisi käsiksi.
Toisen kierroksen huijaukset
Erityisen ikäviä huijaustapauksia ovat niin kutsutut toisen kierroksen huijaukset, jossa jo kertaalleen huijattua henkilöä lähestyy näennäisesti toinen taho, joka kertoo auttavansa varastettujen varojen palauttamisessa. Yhteydenotto voi tulla kuukausien tai jopa vuosien jälkeen ensimmäisestä huijauksesta.
Tämä näennäisesti toinen taho on tietoinen aikaisemmasta huijauksesta, sillä kyseessä on huijari samasta epärehellisestä verkostosta. He luovat uhriin luottamussuhteen, ja lupaavat pääsyn aikaisemmin varastettuihin varoihin. Jossain vaiheessa uhria pyydetään jälleen tekemään rahasiirtoja erinäköisistä syistä - verot, käyttömaksut, palvelumaksut, tullimaksut. Todellisuudessa siirrot menevät jälleen huijareiden omiin lompakoihin.
Romanssihuijaus
Romanssihuijauksessa huijari teeskentelee romanttista kiinnostusta uhriaan kohtaan tavoitteenaan saada tämän luottamus ja lopulta rahat itselleen. Huijarit luovat usein uskottavia profiileja sosiaalisessa mediassa tai deittisivustoilla, ja he voivat kuluttaa paljon aikaa, jopa kuukausia tai vuoden rakentamalla tunnesidettä uhriinsa. Lopulta he esittävät rahallisen avunpyynnön, johon liittyy usein hätätilanne tai investointimahdollisuus, kuten virtuaalivaluutat. On tärkeää olla varovainen ja skeptinen yllättävistä rahapyynnöistä, erityisesti jos ne tulevat henkilöltä, jota ei ole koskaan tavannut kasvotusten.
Keskusteluryhmähuijaukset
Viestisovelluksissa on myös havaittu suomalaisittain melko uusi huijaus, jossa rikolliset luovat tekaistuja keskusteluryhmiä täynnä valetilejä saadakseen uhriensa rahat. Huijausryhmien keskustelijat puhuvat sujuvaa suomea ja käyttävät varastettuja nimiä ja profiilikuvia tehdäkseen ryhmistä vakuuttavia. Myös puhelinnumerot on saatu näyttämään suomalaisilta.
Huijarit luovat esimerkiksi WhatsApp-ryhmän ja lisäävät siihen uhrin sekä suuren määrän valetilejä. Valetilit käyvät ryhmässä keskustelua ja antavat vaikutelman, että ryhmä on aktiivinen ja luotettava. Osa keskustelijoista kysyy vinkkejä, ja toiset hehkuttavat suositeltuja sijoitusmahdollisuuksia. Tavoitteena on saada uhri siirtämään rahaa rikollisten hallitsemille tileille tai syöttämään luottokorttitietoja valesivustoille. Usein huijauksen kohteena on kuvitteellinen sijoitusmahdollisuus.
Jos sinut lisätään yllättäen tällaiseen ryhmään, helpoin ratkaisu on poistua heti ryhmästä ja estää ryhmäkutsut tuntemattomista numeroista viestisovelluksen asetuksista.
Ponzi-huijaus
Ponzi-huijaus on huijaustyyppi, jossa uusilta sijoittajilta saatuja varoja käytetään rahoittamaan aikaisempien sijoittajien tuottoja. Hyvin tunnettu suomalainen Ponzi-huijaus on WinCapita, jossa uusia sijoittajia houkuteltiin mainostamalla mittavia tuottomahdollisuuksia, mutta tosiasiallisesti kyseessä oli pyramidihuijaus, joka pysyi hengissä vain rekrytoimalla jatkuvasti lisää ja lisää sijoittajia kattamaan nousevia kuluja. Lopulta Ponzi-huijaukset kaatuvat perustajien kadotessa rahojen kanssa ja uusien sijoittajien virran tyrehtyessä, jättäen valtaosan sijoittajista rahoitta.
Vastaavat huijaukset ovat valitettavan yleisiä myös virtuaalivaluuttaympäristössä ja huijaus on hyvä tunnistaa. Ponzi-huijauksissa tyypillisesti luvataan epärealistisen suuria ja lähes riskittömiä voittoja lyhyessä ajassa, ja sijoittajia kannustetaan mainostamaan sijoitusmahdollisuutta tuttavilleen ja lähipiirilleen.
Miten välttyä verkkohuijauksilta?
Huijaukset ovat valitettavan yleisiä, mutta niitä pystyy välttämään tunnistamalla tyypillisimpiä huijauksia, sekä yleisimpiä varoitusmerkkejä. Kuka tahansa voi tulla huijatuksi. Nykyajan huijaukset ovat erittäin sivistyneitä, eikä niiltä voi välttyä esimerkiksi aikaisemmalla sijoituskokemuksella tai korkeakoulututkinnolla.
Muistilista huijausten tunnistamiseksi:
- Jos koet pienintäkään epäilystä sinulta pyydetystä rahasiirrosta, pysähdy miettimään ja pyydä toista mielipidettä joko tuntemaltasi henkilöltä tai asiakaspalvelustamme. Rahasiirroilla ei koskaan tulisi olla polttava kiire – se on yksi yleisimmistä varoitusmerkeistä. Sinulla on aina mahdollisuus ottaa muutama päivä asian pohtimiseen.
- Jos jokin vaikuttaa liian hyvältä ollakseen totta, se ei lähes koskaan ole totta. Tämä koskee erityisesti sosiaalisessa mediassa kiertäviä mainoksia hulppeista sijoitusmahdollisuuksista.
- Suhtaudu varovaisesti viesteihin ja puheluihin tuntemattomista lähteistä. Älä lataa tiedostoja vieraista viesteistä. Varmista soittajan tai viestin lähettäjän henkilöllisyys ottamalla yhteyttä kyseessä olevan tahon asiakaspalveluun.
- Vain huijarit pyytävät pankki-, henkilö- tai kirjautumistietojasi puhelimessa tai viestin kautta. Älä kerro niitä kenellekään, joka kyselee niitä puhelimessa tai viestin välityksellä.
- Älä asenna etäkäyttöohjelmia, kuten Anydesk tai Remote Desktop, tietokoneellesi tai puhelimellesi.
Vinkkejä huijareiden aiheuttaman häirinnän vähentämiseen
- Älä koskaan syötä sähköpostiosoitettasi epäilyttäville sivustoille äläkä avaa tai vastaa sähköpostiin tuleviin huijausviesteihin.
- Merkkaa huijausviestit roskaposteiksi, niin sähköpostisi osaa jatkossa paremmin luokitella vastaavat viestit roskaposteiksi.
- Estä häiritsevät puhelinsoitot. Mikäli puhelinsoitot eivät ota loppuakseen, harkitse puhelinnumeron vaihtamista.
Muista, että voit aina olla asiakaspalveluumme yhteydessä epäillessäsi mahdollista huijausta. Autamme sinua mielellämme selvittämään tilannetta ja mahdollisesti neuvomaan jatkotoimenpiteissä.
Poliisin Ennakoija-kampanja: https://poliisi.fi/ennakoija